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3553人掌管17.7万亿资产 保险公司投资超九成为自己动手

来源:券商中国 2020-05-07 15:50:41

近日,中国保险资产管理业协会发布了2019-2020保险公司投资管理业务综合调研数据。本次保险公司投资管理业务年度综合调研工作已是连续第三年开展,调研内容包括投资管理机制、投资模式、资产配置、金融产品投资、股权投资等方面。

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  外汇天眼APP讯 : 近日,中国保险资产管理业协会发布了2019-2020保险公司投资管理业务综合调研数据。本次保险公司投资管理业务年度综合调研工作已是连续第三年开展,调研内容包括投资管理机制、投资模式、资产配置、金融产品投资、股权投资等方面。

  本次调研得到190家保险公司的反馈,涉及投资资产总计17.7万亿,基本覆盖全行业保险资金投资管理情况,数据质量较往年有所提高,数据均截至2019年12月31日。

  保险公司投资人才3553人:寿险2520人最多

  调研显示,保险公司投资行业人才规模稳步增长,人均管理规模有效提升。截至2019年末,参与调研的保险公司共有3553名投资人才,较上一年增长12.6%。其中,寿险公司2520人、产险768人、保险集团207人、再保险58人。

  对应的投资管理部门人均管理规模为49.9亿元,较上一年增长18.7%。其中,寿险公司人均管理规模最大,其次为保险集团、再保险,产险的人均管理规模最低。

  在投资目标的设定上,参与调研的保险公司投资管理目标设定“以绝对收益目标为主,相对目标为辅”。在目标设定中考虑绝对收益因素的公司占比达91%。整体投资目标设定逻辑为“立足自身,对标行业”,充分考虑资产负债因素,对标行业平均收益水平。

  124家业外管理人:有70家开展业务

  在投资方式上,保险公司已形成了自主投资、委托关联方保险资管、委托非关联方保险资管以及委托业外管理人的多种投资方式。

  参与调研的保险公司中,173家(92%)机构进行了自主投资;150家(79%)机构有委托投资;114家(60%)机构有委外投资。

  从机构数量看,“自主投资+委外”是保险公司选择最多的投资模式组合,共84家。

  从资金规模看,近7成的资金选择“自主投资+委托关联方保险资管+委外”模式。

  值得关注的是,保险公司与业外管理人合作的范围与规模持续增长。业外管理人从2014年的75家增长到2019年的124家。其中,2019年底实际开展业务的业外机构数量为70家,同比增长9家;实际开展业务的业外机构占比为56.5%,高于上年的50.8%。

  信托、债权计划占所投金融产品的85%

  在资产配置上,2019年,保险行业择机配置权益,整体投资仍以固收类资产为主。参与调研的保险公司整体投资资产以债券、银行存款、金融产品为主,三者占比65%。

  参与调研的保险公司投资的存量金融产品规模合计30980亿元,占所调研保险公司可投资资产的17.5%。

  整体上,金融产品投资以集合资金信托计划(51%)、基础设施债权投资计划(21%)和不动产债权投资计划(14%)为主,三者合计规模占比约85%,是保险资金金融产品配置的主要品种。

  参与调研的保险公司中,30%的保险公司成立了单独的金融产品投资部门,25%的保险公司是固定收益部门内负责,45%保险公司委托于关联的保险资管进行投资。

  61%的保险公司金融产品主要获取渠道来自于保险资管;31%产品来自于信托公司;券商、银行等渠道占比较小,约2%左右。

  寿险公司是1.85万亿股权投资主力

  截至2019年末,参与调研的保险公司股权投资资产达到18476亿元,占所调研保险公司可投资资产的10.4%。从机构类型来看,寿险是股权投资的主力,投资规模占比超七成。

  同时,不同类别保险公司在股权投资方式上有所差异。其中,寿险、产险和再保险公司的股权投资中,长期股权投资占比均为最高。寿险和产险的股权投资基金(保险系和非保险系)合计占比仅次于长期股权投资。保险集团的股权投资方式较为集中,以未上市股权投资为主,占比近95%。再保险的股权投资计划相对比较突出,占比23%。

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